Waarom dollar cost averaging een goede methode is bij het beleggen in crypto

De markt timen is een verleidelijk maar ongrijpbaar doel. Zelfs de meest ervaren beleggers met toegang tot real-time data en geavanceerde modellen slagen er zelden in om consequent op het dieptepunt te kopen en op het hoogtepunt te verkopen. In de cryptowereld, waar volatiliteit groot is en het sentiment snel kan omslaan, is deze uitdaging nog groter.

Daar komt dollar cost averaging (DCA) om de hoek kijken: een beproefde investeringsstrategie die precisietiming vervangt door discipline en consistentie.

Wat is dollar cost averaging?

Dollar cost averaging is een eenvoudige strategie: in plaats van in één keer een groot bedrag te investeren, spreid u uw investering over regelmatige intervallen, waarbij u telkens hetzelfde bedrag inlegt, ongeacht de marktomstandigheden. Dit vermindert het risico om op een piek in te stappen en helpt om de impact van volatiliteit in de tijd te verzachten.

Concreet: als u van plan bent om €100.000 te investeren in crypto, kunt u ervoor kiezen om €10.000 per maand te investeren over een periode van tien maanden. Soms koopt u wanneer de prijs hoog staat, soms wanneer die laag is, maar over tijd verzameld u de positie tegen een gemiddelde prijs in plaats van alles op één moment te riskeren.

Waarom DCA werkt, vooral bij crypto

De cryptomarkt staat bekend om zijn volatiliteit. Koersschommelingen van tien procent of meer binnen een week zijn geen uitzondering en het marktsentiment kan abrupt keren. Deze volatiliteit biedt kansen, maar stelt investeerders ook voor de psychologische uitdaging om standvastig te blijven wanneer prijzen dalen.

DCA omzeilt emotioneel beleggen. Door aankopen te automatiseren, dwingt het discipline af en elimineert het de verleiding om de markt te timen. Volatiliteit wordt zo van vijand tot bondgenoot, omdat u meer eenheden koopt wanneer de prijs laag is.

Bovendien sluit DCA goed aan bij het lange termijn perspectief van crypto. Voor investeerders die geloven in de structurele adoptie van blockchain, tokenisatie en decentrale financiering, is de dagelijkse prijs minder belangrijk dan de ontwikkeling over jaren. In die context is DCA niet alleen een risicobeheersingsinstrument, maar een strategische manier om gespreid exposure op te bouwen.

Een eenvoudig voorbeeld: ineens instappen versus spreiden

Stel, een investeerder wil €100.000 toewijzen. Er zijn twee opties:

• Eenmalige investering: Investeer het volledige bedrag op dag één, wanneer de prijs €1 bedraagt. U ontvangt 100.000 eenheden.
• DCA-strategie: Investeer €10.000 per maand over 10 maanden. Stel dat de prijs per maand als volgt fluctueert: €1,00, €0,90, €0,80, €0,70, €0,80, €0,90, €1,00, €1,10, €1,00, €0,90.

Met DCA accumuleert de investering als volgt:

• Maand 1: 10.000 eenheden (€1,00)
• Maand 2: 11.111 eenheden (€0,90)
• Maand 3: 12.500 eenheden (€0,80)
• Maand 4: 14.286 eenheden (€0,70)
• Maand 5: 12.500 eenheden (€0,80)
• Maand 6: 11.111 eenheden (€0,90)
• Maand 7: 10.000 eenheden (€1,00)
• Maand 8: 9.091 eenheden (€1,10)
• Maand 9: 10.000 eenheden (€1,00)
• Maand 10: 11.111 eenheden (€0,90)

Totaal: 111.710 eenheden tegenover 100.000 eenheden bij een eenmalige investering. Ondanks dezelfde totale investering levert DCA ruim 11% meer exposure op doordat er meer gekocht wordt tijdens dips.

Anderzijds, als de prijs alleen maar stijgt, was een eenmalige investering gunstiger geweest. Maar zoals eerder genoemd, is het timen van de markt uiterst moeilijk. Gemoedsrust is wat de belegger ervoor terugkrijgt. Bovendien biedt DCA de flexibiliteit om te wachten op aantrekkelijke instapmomenten. De cryptomarkt fluctueert, en correcties kunnen interessante kansen bieden om gespreid bij te kopen of bestaande posities uit te breiden.

Een eenvoudige strategie professioneel toegepast

Historisch gezien werd DCA vooral toegepast door particuliere beleggers. Maar in de steeds volwassener wordende cryptomarkt maken ook institutionele en vermogende beleggers er steeds vaker gebruik van. Het past binnen een bredere trend: crypto ontwikkelt zich van een speculatieve niche naar een professionele beleggingscategorie waar risicomanagement centraal staat.

Bij Hodl zien we deze trend ook terug in het gedrag van onze cliënten. In plaats van één grote positie ineens op te bouwen, kiezen steeds meer beleggers voor gespreide instapmomenten. Daarmee verkleinen zij hun timingrisico en sluiten ze beter aan op hun lange termijn visie.

Hoe wij DCA ondersteunen

Binnen onze cryptofondsen bieden wij beleggers de mogelijkheid om na de initiële instap verder gespreid in te leggen. De eerste instap blijft €100.000, wat zorgt voor afstemming met onze lange termijn strategie. Daarna kunnen beleggers hun positie al vanaf €5.000 per maand uitbreiden.

Deze structuur biedt het beste van twee werelden: directe toegang tot een professioneel beheerd cryptoportfolio én de flexibiliteit om met de markt mee te bouwen aan hun exposure.

In een beleggingsklasse die zo dynamisch en narratief-gedreven is als crypto, is DCA meer dan een strategie. Het is een denkwijze—een die geduld verkiest boven voorspelling, en overtuiging boven speculatie.

Op de hoogte blijven van de laatste artikelen? Meld u aan voor onze nieuwsbrief via de onderstaande knop.