Zorgt tokenisatie voor de verdere adoptie van blockchaintechnologie?

Tokenisatie is een term die de laatste tijd steeds vaker voorbij komt, en dat is niet zo vreemd. Maar, gaat tokenisatie zorgen voor de volgende golf in de adoptie van blockchaintechnologie? 

Tokenisatie: De brug naar bredere blockchainadoptie

Tokenisatie is het proces waarbij fysieke of traditionele financiële activa, zoals vastgoed of obligaties, worden omgezet in digitale tokens op een blockchain. Deze tokens vertegenwoordigen eigendomsrechten en kunnen eenvoudig worden verhandeld, wat niet alleen de liquiditeit verhoogt maar ook het gebruik van blockchaintechnologie stimuleert in sectoren waar dit eerder afwezig was.

Een opvallend voorbeeld is BlackRock's lancering van de USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) in maart 2024. Deze tokenized money market fund, uitgegeven op de Ethereum-blockchain, stelt institutionele beleggers in staat om te investeren in een digitale representatie van kortlopende Amerikaanse staatsobligaties. Binnen enkele weken na de lancering bereikte het fonds een beheerd vermogen van $657 miljoen. Inmiddels is het fonds te vinden op 7 verschillende publieke blockchains en staat de teller van beheerd vermogen op bijna 3 miljard dollar.

De voordelen van tokenisatie voor blockchainacceptatie

Tokenisatie biedt diverse voordelen die niet alleen financiële markten moderniseren, maar ook de adoptie van blockchaintechnologie versnellen. Allereerst verbetert het de liquiditeit van doorgaans illiquide activa, zoals vastgoed of private equity, doordat tokens 24/7 verhandelbaar zijn op blockchaingebaseerde platforms. Dit stimuleert het gebruik van blockchain in secundaire markten.

Daarnaast verlaagt tokenisatie de toetredingsdrempel. Door deze assets op de blockchain te plaatsen, zijn ze ook eenvoudiger te fractionaliseren. Waar het bezit van een kunstwerk of pand vaak voor één persoon gereserveerd is, kan het nu eenvoudiger worden opgedeeld in meerdere kleine stukjes. Hierdoor kunnen beleggers met lagere bedragen deelnemen aan hoogwaardige investeringen, wat bijdraagt aan bredere participatie en toepassing van blockchaininfrastructuur.

De technologie zorgt ook voor hogere transparantie dankzij on-chain registratie van eigendom, transacties en waardebepaling. Dit verhoogt het vertrouwen in blockchainoplossingen als alternatief voor traditionele systemen.

Tot slot maakt tokenisatie gebruik van smart contracts, waardoor processen zoals dividenduitkeringen, stemrechten of compliance automatisch kunnen worden uitgevoerd. Deze automatisering toont het potentieel van blockchain om operationele efficiëntie te verbeteren, zonder de tussenkomst van externe partijen, tussenpersonen en onnodige kosten.

Institutionele rol in blockchainacceptatie via tokenisatie

De adoptie van tokenisatie door institutionele beleggers werkt als katalysator voor de bredere acceptatie van blockchain. Volgens een onderzoek van EY is 50% van de institutionele beleggers geïnteresseerd in het investeren in tokenized activa, zoals alternatieve fondsen, publieke fondsen en vastgoed. Bovendien overweegt 44% van de vermogensbeheerders om hun eigen activa te tokeniseren in de komende jaren.

Deze trend wordt versterkt door samenwerkingen tussen traditionele financiële instellingen en blockchainbedrijven. Een voorbeeld is de samenwerking tussen State Street en het Zwitserse crypto-bedrijf Taurus, gericht op het aanbieden van cryptodiensten, waaronder het tokeniseren van real-world assets. De acceptatie van namen als State Street en BlackRock zorgt ervoor dat dit ook de drempel wegneemt voor andere partijen. 

Tokenisatie, de toekomst?

Volgens RWA.XYZ omvat de gehele tokenized markt al zo’n 23 miljard aan assets, een verviervoudiging van zo’n 5 miljard sinds het begin van 2023. Schattingen voor de toekomst lopen uiteen. Consultancybureau McKinsey & Company ziet de markt groeien naar zo’n 2-4 biljoen in 2030.

Wij zien tokenisatie dan als een enorme drijfveer voor de verdere adoptie voor de komende jaren. Met name voor de adoptie binnen traditionele financiële structuren en de financiële sector zal het een drijvende kracht zijn voor de adoptie van blockchaintechnologie. De tastbare voordelen zoals liquiditeit, transparantie en automatisering, maken het een superieure technologie met een groot toekomstperspectief.

Op de hoogte blijven van de laatste artikelen? Meld u aan voor onze nieuwsbrief via de onderstaande knop.